最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布懲治洗錢犯罪典型案例——

　　管住人看住錢,，維護金融安全

　　近年來,，為非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型犯罪轉移非法資金的洗錢案件持續(xù)高發(fā),，利用網(wǎng)絡販毒,、跨境販毒并清洗毒資毒贓的洗錢犯罪也呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，利用比特幣等虛擬貨幣進行洗錢的新手段更加隱蔽,。這些洗錢犯罪活動給社會穩(wěn)定,、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。日前,，最高人民檢察院,、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布懲治洗錢犯罪典型案例，并表示將加大打擊力度，管住人,、看住錢,，維護金融安全。

　　此次發(fā)布的6個典型案例中,，有的是檢察機關通過立案監(jiān)督追加起訴洗錢犯罪嫌疑人,，有的是在審查起訴中追加認定洗錢犯罪數(shù)額，有的是在自行偵查上游犯罪時發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索移送公安機關偵查,，有的是通過綜合運用間接證據(jù)有力證明和指控洗錢犯罪,，從不同側面展現(xiàn)了中國對洗錢犯罪不放縱、從嚴懲治的司法態(tài)度,。

　　從披露的洗錢犯罪典型案件來看,，洗錢犯罪領域越來越廣泛，洗錢手段花樣百出,。

　　以隱匿資金流轉痕跡為目的的多種洗錢手段,，給反洗錢工作帶來新挑戰(zhàn)。2017年2月至2018年1月,，杭州瑞某商務咨詢有限公司員工雷某和李某,，應騰某公司實際控制人朱某要求，明知騰某公司以外匯理財業(yè)務為名進行非法集資,，仍向朱某提供多張本人銀行卡,，接收朱某實際控制的多個賬戶轉入的非法集資款。之后,，雷某,、李某配合騰某公司財務人員，通過銀行大額取現(xiàn),、大額轉賬,、同柜存取等方式將上述非法集資款轉移給朱某。此案例中,，被告人為隱匿資金真實去向,，大額取現(xiàn)或者將大額贓款在多個賬戶間進行頻繁劃轉；為避免直接轉賬留下痕跡,，將轉賬拆分為先取現(xiàn)后存款,，人為割裂交易鏈條，利用銀行支付結算業(yè)務采取了多種手段實施洗錢犯罪,。

　　在洗錢犯罪中,，很多資金轉移是通過金融系統(tǒng)進行的，金融系統(tǒng)可為偵破洗錢和相關犯罪案件提供精準的金融情報和資金流轉證據(jù),。數(shù)據(jù)顯示,，2020年人民銀行下設的中國反洗錢監(jiān)測分析中心共接收金融機構、支付機構等報送可疑交易報告258萬份。各級人民銀行配合偵查,、監(jiān)察機關對3321起案件開展反洗錢協(xié)查,，協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件710起。

　　反洗錢是一項系統(tǒng)性工作,，需要金融立法,、金融基礎設施建設、行業(yè)自律,、行政監(jiān)管,、司法保障等多方面的努力與配合。作為反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭部門,，中國人民銀行表示,，下一步，將積極會同聯(lián)席會議各成員單位壓實責任,，發(fā)揮合力,，嚴厲打擊治理各類洗錢犯罪活動，有效防范化解重大風險,。（記者 徐佩玉）